三名中行北京分行職員被控涉嫌失職罪
昨天，市二中院開庭審理森豪公寓騙貸大案。在此案中，房地產(chǎn)開發(fā)商伙同銀行職員和律師虛構(gòu)257名購房者，騙取銀行個(gè)人住房貸款7.5億余元。
昨天，涉案的3名中行北京分行職員被指控涉嫌國有企業(yè)人員失職罪，他們是原該行零售業(yè)務(wù)處副處長徐維聯(lián)、零售業(yè)務(wù)處貸款業(yè)務(wù)科科長尚進(jìn)、零售業(yè)務(wù)處消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)科信貸員張笑非。
據(jù)了解，整個(gè)騙貸案的庭審將持續(xù)數(shù)天，共有10名被告人接受法庭審訊。從今天起，涉案的房地產(chǎn)開發(fā)商老板鄒慶及下屬和為銀行提供法律服務(wù)的兩名律師將陸續(xù)接受法庭審訊。
三銀行職員違規(guī)放貸7.5億
“森豪公寓騙貸大案”昨日開審
昨天，市二中院開庭審理了森豪公寓騙貸大案。在此案中，房地產(chǎn)開發(fā)商伙同銀行職員和律師虛構(gòu)257名購房者，騙取銀行個(gè)人住房貸款7.5億余元。昨天，涉案的三名中行北京分行職員接受了審判。
昨天，3名中行北京分行職員被指控涉嫌國有企業(yè)人員失職罪，他們是該行零售業(yè)務(wù)處原副處長徐維聯(lián)、零售業(yè)務(wù)處貸款業(yè)務(wù)科原科長尚進(jìn)、零售業(yè)務(wù)處消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)科原信貸員張笑非。公訴機(jī)關(guān)指控稱，2000年12月至2002年6月間，三人在審批向“森豪公寓”房地產(chǎn)項(xiàng)目和華慶時(shí)代投資集團(tuán)有限責(zé)任公司開發(fā)的“華慶公寓”房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放個(gè)人住房貸款過程中，沒有嚴(yán)格執(zhí)行銀行信貸制度，先后向257名虛假貸款申請(qǐng)人發(fā)放個(gè)人住房貸款共計(jì)7.5億余元，造成銀行損失貸款本金6.6億余元。
“其中一個(gè)貸款人的公司早已經(jīng)注銷了，他竟稱公司每月有五六萬元的收入！銀行工作人員只要簡單查一下工商登記，就完全可以查出來�！惫V人指著一份虛構(gòu)的購房者的資質(zhì)證明，一再指出銀行工作人員的失職之處。
對(duì)此，三名被告人辯解說，銀行有大量的貸款業(yè)務(wù)需要處理，銀行職員不可能逐筆實(shí)地詳細(xì)調(diào)查每位貸款申請(qǐng)人的詳細(xì)情況，更何況銀行和工商還沒有聯(lián)網(wǎng)。“貸款申請(qǐng)人有關(guān)材料的詳細(xì)審查是律師的職責(zé)，出現(xiàn)騙貸問題應(yīng)是律師的責(zé)任�！鄙羞M(jìn)說。
據(jù)了解，整個(gè)騙貸案的庭審將持續(xù)數(shù)天，共有10名被告人接受審判。從今天起，涉案的房地產(chǎn)開發(fā)商老板鄒慶及其下屬和為銀行提供法律服務(wù)的兩名律師將陸續(xù)接受審判。圖為三名銀行職員在法庭上。
涉案人員
開發(fā)商鄒慶：在擔(dān)任華運(yùn)達(dá)開發(fā)公司法定代表人和華慶時(shí)代投資集團(tuán)有限公司董事期間，涉嫌指使他人采取偽造收入證明、首付款證明等手段，采用簽訂虛假商品房買賣合同的方法，從中國銀行北京市分行騙取個(gè)人按揭貸款7.47億元。
律師孔衛(wèi)東和戰(zhàn)軍：2000年12月至2001年7月，二人為中行北京分行個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)提供法律服務(wù)過程中，共出具161份內(nèi)容失實(shí)的法律意見書，涉嫌先后向虛假貸款申請(qǐng)人發(fā)放個(gè)人住房貸款共計(jì)5億余元。
中行北京分行職員徐維聯(lián)、尚進(jìn)和張笑非：在審批向“森豪公寓”房地產(chǎn)項(xiàng)目和“華慶公寓”房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放個(gè)人住房貸款過程中，涉嫌先后向257名虛假貸款申請(qǐng)人發(fā)放個(gè)人住房貸款共計(jì)7.5億余元，造成銀行損失貸款本金6.6億余元。
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